Euroopan unionin neuvosto ilmoitti viime maanantaina, että neuvosto ja parlamentti olivat päässeet sopimukseen, alustavaan sopimukseen, tiukempia rahanpesun vastaisia sääntöjä koskevista asioista. Neuvoston mukaan uusien sääntöjen tarkoituksena on torjua "terrorismin rahoitusta", tavoitetta, jota on kiirehditty Hamasin Israeliin 7. lokakuuta tekemän terrori-iskun jälkeen.
Kryptovaluuttojen palveluntarjoajille asetetaan ”tehostettu due diligence” -tarkastus ja lisäksi uudet säännöt asettavat EU:n laajuisen käteismaksujen enimmäismäärän 10 000 euroon. Lisäksi alustavan sopimuksen mukaan ilmoitusvelvollisten on tunnistettava ja varmennettava sellaisen henkilön henkilöllisyys, joka suorittaa satunnaisia käteismaksuja 3 000–10 000 euron arvosta.
Koska hyvin harvat henkilöt ovat terroristeja – joita joka tapauksessa seurataan yksilöllisesti muilla keinoin – todellisuudessa EU ei torju terrorismia; he kohdistavat toimintansa anonyymeihin maksutapoihin voidakseen seurata kaikkien kansalaisten taloudellisia tapahtumia. Näyttää siltä, että EU:n uusi rahanpesun vastainen asetus on osa valmistautumista keskuspankkien digitaalisten valuuttojen (”CBDC”) käyttöönottoon.
Lue lisää: CBDC-valuutat ovat täynnä ihmisoikeusloukkauksia ja ovat uusi tapa seurata kansalaisia
Älkäämme menettäkö yhteyttä… Hallituksenne ja suuret teknologiayritykset yrittävät aktiivisesti sensuroida The:n raportoimia tietoja. Exposé omien tarpeidensa palvelemiseksi. Tilaa sähköpostilistamme nyt varmistaaksesi, että saat uusimmat sensuroimattomat uutiset. postilaatikossasi…
EU:n rahanpesun vastainen asetus
Hamasin hyökkäyksen jälkeen Israeliin 7. lokakuuta 2023 lainsäätäjät kiirehtivät estämään terroristijärjestöjä käyttämästä kryptovaluuttaa toimintansa rahoittamiseen, erityisesti raporttien valossa, joiden mukaan palestiinalainen ryhmä käytti digitaalisia varoja militanttiensa rahoittamiseen.
Marraskuussa 2023 Euroopan parlamentti ehdotti ylimääräisten due diligence -toimenpiteiden lisäämistä alle 1 000 euron kryptotransaktioita käsitteleville yrityksille. Muiden maksutapojen kohdalla näitä lisätoimenpiteitä ei tarvittaisi.
Perusteluna oli, että terroristiryhmät käyttävät usein vähäarvoisia liiketoimia rahoituskäytäntöjensä peittämiseen.
Euroopan unionin (”EU”) päättäjät pääsivät maanantaina 18. tammikuuta 2024 alustavaan sopimukseen rahanpesun torjuntaa koskevan kattavan sääntelypaketin osista, joka pakottaa kaikki kryptoyritykset suorittamaan asiakkaidensa due diligence -tarkastuksia.
Euroopan parlamentti ja Eurooppa-neuvosto, johon kuuluvat blokin 27 jäsenvaltion valtiovarainministerit, sopivat toimenpiteistä, mukaan lukien kryptoyhtiöiden "asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevien toimenpiteiden soveltaminen vähintään 1 000 euron arvoisia liiketoimia suorittaessaan".
”Tämä sopimus on olennainen osa EU:n uutta rahanpesun vastaista järjestelmää. Se parantaa tapaa, jolla kansalliset rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastaiset järjestelmät on organisoitu ja toimivat yhdessä. Tämä varmistaa, että petosten tekijöillä, järjestäytyneellä rikollisuudella ja terroristeilla ei ole enää tilaa laillistaa tuottojaan rahoitusjärjestelmän kautta”, Belgian valtiovarainministeri Vincent Van Peteghem sanoi. lehdistötiedote.
Eurooppalaisten kryptoyritysten on noudatettava EU:n aiempia rahanpesun vastaisia lakeja. Rekisteröityäkseen kansallisille viranomaisille kryptopalveluntarjoajien on täytettävä rahanpesun vastaiset (AML) standardit. Aiempi sääntökirja, AMLD5, on kuitenkin direktiivi eikä asetus. Direktiivi tarkoittaa, että jokainen jäsenvaltio voi tulkita ja soveltaa sääntöjä omalla tavallaan. Asetus on paljon tiukempi kuin direktiivi, ja lait pannaan täytäntöön tasaisemmin 27 maan EU-blokissa. Tämän lisäksi EU:n rahanpesun vastainen paketti perustaa uuden viranomaisen, joka valvoo sääntöjä niiden tultua voimaan.
Lue lisää: EU:n rahanpesun vastainen direktiivi 5 (AMLD5), Coin Telegraph
Siitä lähtien, kun AML-asetus (”AMLR”) ehdotettiin vuonna 2021, kryptovaluuttojen lobbaajat ovat taistelleet kovasti varmistaakseen, etteivät lainsäätäjät valvo alaa enempää kuin muita rahoitussektoreita.
Paketti on saattanut tiukentua EU:n monimutkaisen lainsäädäntöprosessin aikana Yhdysvaltojen asettamien pakotteiden valossa kryptovaluuttojen anonymisointityökalu Tornado Cashia vastaan sekä pelkojen valossa, että kryptovaluuttoja käytettiin Venäjän ja jopa Hamasin pakotteiden kiertämiseen. CoinDesk kirjoitti.
DL uutiset kuvaili uusia toimenpiteitä kryptoyrityksille yrityksenä kieltää ja rajoittaa joitakin krypton arvostetuimmista ominaisuuksista. ”EU ottaa tähtäimeensä yksityisyyttä suojaavat kolikot ja omavaraisuuslompakot uuden rahanpesun vastaisen järjestelmän nojalla”, lehti kirjoitti. ”EU:n neuvosto aikoo kieltää kolikot, jotka parantavat anonymiteettiä… [ja] kieltää yrityksiä tarjoamasta anonyymejä tilejä.”
Sopimus tarvitsee nyt virallisen hyväksynnän parlamentissa ja Eurooppa-neuvostossa, ennen kuin se voi tulla voimaan.
Lue lisää: Rahanpesun torjunta: neuvosto ja parlamentti sopivat tiukentuneista säännöistä, Euroopan unionin neuvosto, 18. tammikuuta 2024
Euroopan komissio jättää tarkoituksella huomiotta ihmisoikeudet ja EU:n perussopimukset
In ketju TwitterissäHuman Rights in Finance EU (”HRiFEU”) -säätiö viittaa EU:n uuteen rahanpesun vastaiseen asetukseen (”AMLR”) ”massavalvonta-asetukseksi”.
Viime vuoden syyskuussa HRiFEU alkoi ajaa rahastojen matkustussäännön (Reg 2023/1113) eli "matkustussäännön" kumoamista. Tämä sääntö edellyttää henkilötietojen tarpeetonta luovuttamista maksutapahtumissa ja tulevissa kryptovarojen siirroissa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi. HRiFEU jätti Euroopan unionin yleiselle tuomioistuimelle asiakirjat tämän asetuksen kumoamiseksi.
Lue lisää: Mikä on FATF:n matkustussääntö? Täydellinen opas vaatimustenmukaisuuteen (2024), The Sumsuber, 8. tammikuuta 2024
Toinen HRiFEU:n käyttämä lähestymistapa oli kehotti Alankomaiden valtiovarainministeriä Sigrid Kaagia harkitsisi kantaansa uudelleen ja aloittaisi itse peruutustoimenpiteen. ”Sekä kansallisen että eurooppalaisen tason hallitusten on noudatettava perustuslakia ja EU:n perussopimuksia”, HRiFEU sanoi.
Pari päivää myöhemmin, HRiFEU lähetti Ison-Britannian pääministerille Rishi Sunakille samankaltaisen kirjeen., koska Yhdistynyt kuningaskunta suunnitteli jo matkustussäännön käyttöönottoa 1. syyskuuta 2023 rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien asetusten asetuksen 5 (kryptovarojen siirrot) nojalla.
”Mielestämme asetus loukkaa ja on ristiriidassa Euroopan unionin perusoikeuskirjan 7 ja 8 artiklassa vahvistettujen yksityisyyden ja tietosuojan oikeuksien, tällaisten toimenpiteiden välttämättömyyden periaatteiden demokraattisessa yhteiskunnassa ja niiden oikeasuhteisuuden sekä Euroopan unionin tuomioistuimen oikeuskäytännön kanssa”, HRiFEU kirjoitti Sunakille.
HRiFEU:n kirjeissä esittämä pääargumentti oli, että jos jokainen poliisi voi käyttää tarvittavia tietoja, ei ole tarvetta välittää erittäin arkaluonteisia yksityistietoja, kuten kansallista henkilöllisyystodistustamme, erilaisten tapahtumien yhteydessä. Vaatimus näiden tietojen sisällyttämisestä on tarpeeton. Tällainen vaatimus on mielivaltainen yksityisyyden loukkaus, joka on ihmisoikeuksia vastaan.
Kolme vuotta aiemmin HRiFEU:n perustaja Simon Lelieveldt ilmoitti eurooppalaisen lain rikkomisesta AMLD5-direktiivin täytäntöönpanon myötä. Hän mainitsi Carolin Kaiserin kirjoittama artikkeli analysoidaan rahanpesun vastaisen direktiivin vaikutusta rahoituspalveluita käyttävien yksilöiden perusoikeuteen yksityisyyteen.
Kuvan lähde Ihmisoikeudet rahoitusalalla EU:ssa Twitterissä
HRiFEU:n mukaan Euroopan komissio (”EK”) hylkäsi Lelieveldtin valituksen sanomalla: ”Älkää huoliko, aiomme arvioida ihmisoikeuksien ja perusoikeuksien loukkauksia tammikuuhun 2022 mennessä.”
”Tämä on tietenkin erittäin kiitettävää”, HRiFEU sanoi. ”Enne kuin alat odottaa arviointia [jonka he väittävät tapahtuvan]... koska ihmisoikeusloukkauksia ei ole arvioitu.”
”Laitoimmeko nyt uusia lakeja [AMLR] arvioimatta ja arvioimatta aiempaa lainsäädäntöä [AMLRD5]?” HRiFEU sanoi, ettei se voi pitää paikkaansa. ”Eikö meillä tarvitse olla asetus, jossa kuvataan, miten komissio, parlamentti ja jäsenvaltiot pyrkivät säätämään hyviä lakeja?”
Kuten käy ilmi, juuri Euroopan komissio on "paremman lainsäädännön" sääntelijä Euroopassa. Euroopan parlamentin, Euroopan unionin neuvoston ja Euroopan komission välinen toimielinten sopimus toteaa seuraavaa:
Komissio selittää perusteluissaan myös, miten ehdotetut toimenpiteet ovat perusteltuja. toissijaisuus- ja suhteellisuusperiaatteiden valossa ja miten ne ovat yhteensopivia perusoikeuksien kanssaKomission on lisäksi anna selvitys sekä laajuudesta että tuloksista kaikista julkisista ja sidosryhmien kuulemisista, vaikutustenarvioinneista ja sen tekemän voimassa olevan lainsäädännön jälkiarvioinnin. [Kursivointi lisätty]
Euroopan parlamentin, Euroopan unionin neuvoston ja Euroopan komission välinen toimielinten sopimus paremmasta lainsäädännöstäEuroopan unionin virallinen lehti, 13. huhtikuuta 2016, s. 5
Jälkiarvioinnit ovat prosessi, jossa arvioidaan hankkeen tehokkuutta ja kestävyyttä kolmen vuoden ajan sen valmistumisen jälkeen. Niitä käytetään kaikkialla Euroopan komissiossa sen arvioimiseksi, oliko tietty toimenpide perusteltu ja toimiko tai toimiiko se odotetulla tavalla tavoitteidensa saavuttamisessa ja miksi.
”Euroopan lainsäätäjät ovat yhtä mieltä siitä, että Euroopan komission on tehtävä direktiivien jälkiarviointeja paremman lainsäädännön varmistamiseksi”, HRiFEU sanoi. ”He määräsivät nimenomaisesti ihmisoikeusarvioinnin [AMLD5:n osalta].”
"Eikä sellaista arviointia ole!"
HRiFEU ennusti lehdistötilaisuudessa, että maanantaina ilmoittaessaan alustavasta sopimuksesta rahanpesunvastaisen asetuksen suhteen, että rahanpesun estämisen tärkeydestä ja kansainvälisesti sovittujen sääntöjen noudattamisesta keskusteltaisiin paljon. Samaan aikaan komissio ei ole noudattanut omaa jälkiarviointiaan varmistaakseen "paremman lainsäädännön" rahanpesunvastaisen direktiivin osalta.
EU:n ongelmia pahentaa se, että Euroopan yhteisöjen tuomioistuin päätti vuonna 2008, että YK:n päätöslauselmasta riippumatta, joka edellyttää terroristiksi katsottujen henkilöiden varojen jäädyttämistä, kaiken Euroopassa sovitun on oltava EU:n oikeusvaltioperiaatteen mukaista ja oikeasuhteista ja tasapainoista. Tapaus koski Osama bin Ladenia, Al-Qaida-verkoston jäseniä, Talibania ja muita heihin yhteydessä olevia henkilöitä, ryhmiä, yrityksiä ja yhteisöjä.
Euroopan unionin tuomioistuin totesi, että ”kaikissa EU:n säännöissä on itsessään noudatettava suhteellisuuden periaatetta, eivätkä ne saa loukata ihmisoikeuksia ilman asianmukaista perustetta”, HRiFEU sanoi ja korosti alla olevaa kappaletta tuomiosta.
Kohta 285. Kaikista näistä näkökohdista seuraa, että kansainvälisessä sopimuksessa asetetut velvoitteet eivät voi loukata EY:n perustamissopimuksen perustuslaillisia periaatteita, joihin kuuluu periaate, jonka mukaan kaikkien yhteisön säädösten on kunnioitettava perusoikeuksia, sillä tämä kunnioittaminen on edellytys niiden laillisuudelle, ja yhteisöjen tuomioistuimen on valvottava tätä perustamissopimuksessa määrätyn täydellisen oikeussuojakeinojärjestelmän puitteissa.
Osama bin Ladeniin, Al-Qaida-verkostoon ja Talibaniin – Yhdistyneiden Kansakuntien turvallisuusneuvosto jne. – yhteydessä oleviin henkilöihin ja yhteisöihin kohdistetut rajoittavat toimenpiteetYhteisöjen tuomioistuimen tuomio, Euroopan yhteisöjen tuomioistuin, 2008
HRiFEU päätti Twitter-ketjunsa vetoomukseen Euroopan unionin tuomioistuimelle: ”Tämä tarkoittaa, että Euroopan komissio, Euroopan parlamentti ja Euroopan neuvosto eivät itse motivoi ja perustele kaikkia tulevan rahanpesun vastaisen asetuksen ihmisoikeusloukkauksia, jotka kohdistuvat muihin ihmisoikeuksiin, vaan eivät toimi asianmukaisesti EU:n sääntöjen mukaisesti.”
”Tietenkin tässä esitetään tyhjiä lupauksia: kunnioitamme GDPR:ää ja ihmisoikeuksia, mutta se on juuri sitä. Tyhmiä lupauksia. Missä on ihmisoikeusloukkauksia koskeva arviointi, jonka olisi pitänyt olla täällä kaksi vuotta sitten, tammikuussa 2022?”
HRiFEU avasi toisen valituksen Euroopan komissiolle Alankomaiden ihmisoikeusloukkauksista, jotka johtuvat AMLD5-direktiivin virheellisestä täytäntöönpanosta. ”Mutta komissio vitkutti”, he sanoivat. Kun Euroopan komissio ei rekisteröinyt heidän valitustaan, HRiFEU teki valituksen Euroopan oikeusasiamiehelle, joka puuttui asiaan ja onnistui rekisteröimään valituksensa.
Euroopan komissio kuitenkin vitkastelee jälleen kerran. HRiFEU pyysi tapaamista tammikuussa 2024, mutta kolmen pyynnön jälkeenkään komissio ei vastannut. HRiFEU:n oli jälleen työskenneltävä oikeusasiamiehen kautta, joka onnistui varmistamaan HRiFEU:lle tapaamisen komission kanssa.
Juttu on siinä, että kokous pidetään ”saman osaston (toimistoajan ulkopuolella!) kanssa, joka lupasi tehdä ihmisoikeusarvioinnin, mutta ei tehnyt niin”, HRiFEU sanoi.
Niinpä HRiFEU pyysi, että yksi tai kaksi edustajaa Oikeus- ja kuluttaja-asioiden pääosasto (”oikeusasioiden pääosasto”) on läsnä ja että kokous pidetään tavanomaisten toimistoaikojen puitteissa.
Selittäessään, miksi he pyysivät edustajia oikeusasiain pääosastolta, HRiFEU kirjoitti komitealle Rahoitusvakaus, rahoituspalvelut ja pääomamarkkinaunioni (”FISMA”): ”Huolemme on, että FISMAn oma huomio, prioriteetti ja asiantuntemus eivät välttämättä riitä ihmisoikeusargumenttien arvostamiseen. Tässä suhteessa panimme huolestuneena merkille, että tammikuussa 2022 luvattua rahanpesun vastaisen direktiivin ihmisoikeusvaikutusten arviointia ei ole lainkaan toteutettu.”
Euroopan komissio vastasi, ettei oikeus- ja turvallisuusasioiden pääosaston mukaan ottaminen ollut tarpeen.
”No, se ei ole vain tarpeeksi hyvä vastaus samalta henkilökunnalta, joka aiemmin lupasi ihmisoikeusarvioinnin.” HRiFEU sanoi.
He ovat jälleen kirjoittaneet Euroopan komissiolle ja korostaneet laiminlyöntiään arvioida ihmisoikeuksia AMLD5:n ja vireillä olevan AMLR:n täytäntöönpanossa ja huomauttaneet, että "tämä ammottava aukko" tekee lainsäätäjästä ja komissiosta vastuullisen:
Mielestämme on ratkaisevan tärkeää korostaa EU:n perussopimusten ja ihmisoikeussopimusten noudattamatta jättämisen mahdollisia oikeudellisia seurauksia. Vastuullisina sidosryhminä meidän on ilmaistava varauksemme ja huolemme komission vastuusta ja mahdollisesta vahingonkorvausvastuusta, joka voi aiheutua näiden sopimusten hengen noudattamatta jättämisestä.
Ihmisoikeudet rahoitusalalla EU:ssa Twitterissä
Voit lukea Human Rights in Finance EU:n Twitter-ketjun TÄÄLTÄ tai Threadreader-sovelluksessa TÄÄLTÄ.
Paljastaja tarvitsee kiireellisesti apuasi…
Voisitko auttaa pitämään valot päällä The Exposen rehellisen, luotettavan, vaikuttavan ja totuudenmukaisen journalismin avulla?
Hallinto ja suuret teknologiayritykset
Yritä hiljentää ja sulkea The Expose.
Joten tarvitsemme apuasi varmistaaksemme
voimme jatkaa tuomista teille
tosiasiat, joita valtavirta kieltäytyy tunnustamasta.
Hallitus ei rahoita meitä
julkaisemaan valheita ja propagandaa heidän
kuten valtamedian puolesta.
Sen sijaan luotamme yksinomaan tukeenne.
tue meitä pyrkimyksissämme tuoda
sinä rehellinen, luotettava ja tutkiva journalismi
tänään. Se on turvallista, nopeaa ja helppoa.
Valitse alta haluamasi tapa osoittaa tukesi.
Luokat: Breaking News, Maailman uutiset
BS:ää EU on enemmän mafian kaltainen, mutta vähemmän hyväntahtoinen.
EU on hajonnut.
HMRC lakkautettiin.
WHO hajosi.
WEF hajosi.
Valemonarkia hajosi.
Se on heille ohi. Kaikille heille.
Ennen kuin joku aliarvioi linkin, ehdotan, että he ymmärtävät asianosaisaseman ja lainkäyttövallan.
https://annavonreitz.com/finalforeclosure.pdf
Tyrannit tekevät mitä tyrannit tekevät...
Oletetaan, että haluan rahoittaa terroristia – en omistajienne keksimää terroristia, vaan oikeaa terroristia. Minun pitäisi saada tehdä niin. Miksi? Koska vapaus tarkoittaa vapautta. Aivan kuten minun pitäisi saada käyttää "laittomia" huumeita.
Mutta mikään yllä olevasta ei liity terroristeihin. Sitä kutsutaan sosiaaliseksi luotoksi. Jos astut ulos kaapista – millä tahansa tavalla – he vievät kaikki rahasi – ja sitten kaikki muut sinun kustannuksellasi elävät ihmiset tappavat sinut.
Ei sillä, että sillä olisi mitään merkitystä. Olet jo miljardöörien omistuksessa, hallinnassa ja orjuuttamassa sinua. Vietät päiväsi töitä tehden. He tekevät päiväsi mitä haluavat. Koska he omistavat sinut.
Sama vanha tarina – väärä lippu luo ongelman ja viranomaisilla on valmiina ratkaisu – haukotus... heidän toimintatapansa on nyt erittäin hyvin tiedossa, ja jatkamalla sen käyttöä he näyttävät entistä epätoivoisemmilta ja heikommilta. Vuorovesi kääntyy heitä vastaan, kun heidät huuhtoutuu mereen.
...torjua "terrorismin rahoitusta"?
Israelin pitäisi poistaa todelliset vihollisensa, jotka "asestavat ja rahoittavat" Hamasia ja hutheja, Iranin ja Bidenin hallinnon!
Maksamillamme verorahoilla rahoitetaan oikeita terroristeja, jotka työskentelevät väestökadon eteen. Miten kutsuisit ryhmää, joka laittaa myrkkyä juomaveteen (fluorausta), jos sitä ei kutsuttaisi hallitukseksi? Miten kutsuisit ryhmää, joka pakottaa sinut rokottamaan myrkyillä ja nanoteknologialla? Miten kutsuisit ryhmää, joka asentaa myrkyllisiä katuvaloja verorahoillasi? Jne.
Meillä ei ole mitään tekemistä heidän sotiensa kanssa, en ole elämässäni aloittanut sotaa tai tukenut sitä vapaalla tahdolla (taas verot), vai mitä?
la vision de l'esprit de quelques dogmatiques illuminés et autres fasistes décérébrés, plutôt jeunes dans l'ensemble, l'emporte sur le monde réel, pour ces individus qui ont toujours a fabrices'onniques a massesquéonnique maisesquèreennique décennies, la vie tel que dame nature l'impose naturellement et le monde tel qu'il est façonné par l'humain afin de pouvoir y vivre libre et survivre aussi pour beaucoup, leur déplaît.
dans leurs esprits dérangés il faut le souligner, tout doit être réglementé, surveillé, régi par des règles et lois peut importe leur absurdité et leur vaaraosité liberticide et sanitaire, l'humain doit être téléguidé, sanilction seilléc régi, et miss, sanilction seilléc plie pas à cette sanelu.
ces individus sont là plaie de l'humanité, il nous faut les neutraliser au plus vite, ils représentent le pire pour l'avenir de l'humanité, c'est à nous de faire le nécessaire, à nous citoyens souverains neuverainsl'oublionsl.